Đức kiểm soát chặt Ngân hàng Trực tuyến N26 nhằm chống rửa tiền

Cơ quan Giám sát Tài chính Đức BaFin mở rộng các biện pháp kiểm soát N26 được áp dụng từ năm 2021, trong đó bao gồm cả việc giám sát đặc biệt và hạn chế lượng khách hàng mới ở mức 50.000 người/tháng.

---

Foto: Văn phòng N26 ở Berlin, Đức. (Nguồn: Reuters)

---

Ngày 17/7, Cơ quan Giám sát Tài chính Đức BaFin thông báo mở rộng các biện pháp kiểm soát với Ngân hàng Trực tuyến N26 của nước này nhằm ngăn chặn hoạt động rửa tiền.

Đây là một trong những động thái mới nhất để tăng cường giám sát đối với một trong những định chế sử dụng công nghệ tài chính (Fintech) lớn nhất châu Âu.

Theo phóng viên TTXVN tại Berlin, các biện pháp kiểm soát được áp dụng từ năm 2021 sẽ được mở rộng, trong đó bao gồm cả việc giám sát đặc biệt và hạn chế lượng khách hàng mới ở mức 50.000 người/tháng.

BaFin cho biết, mặc dù có nhiều tính ưu việt, song ngân hàng trực tuyến này vẫn còn những khiếm khuyết trong hệ thống.

Ngoài các biện pháp chống rửa tiền, Bafin cũng yêu cầu N26 thiết lập giám sát công nghệ thông tin đầy đủ, tăng cường đảm bảo chất lượng và thực hiện các biện pháp kiểm soát thuê ngoài hiệu quả.

Trước đó, N26 cho biết đã đầu tư đáng kể vào việc bảo mật nhằm tăng cường các biện pháp chống rửa tiền cũng như cam kết thực hiện tất cả các quy trình giao dịch càng nhanh càng tốt.

Hiện, N26 có hơn 8 triệu khách hàng, hoạt động tại 24 quốc gia, chủ yếu ở châu Âu.

Được thành lập hồi năm 2013, N26 là ngân hàng trực tuyến (ngân hàng số), cung cấp tài khoản ngân hàng do cá nhân đứng tên, thẻ từ thông minh NFC (Mastercard) như các ngân hàng truyền thống, nhưng không có địa điểm giao dịch, máy rút tiền riêng hay nhân viên quầy hỗ trợ.

Mọi hoạt động chuyển tiền cũng như thủ tục đều thực hiện trực tuyến thông qua trang web hoặc App điện thoại. Sở dĩ ngân hàng này phát triển mạnh mẽ một phần là nhờ các thủ tục nhận dạng nhanh chóng dành cho khách hàng mới.

Tháng 10/2021, BaFin đã xử phạt hành chính 4,25 triệu euro (5 triệu USD) đối với N26, vì những sai sót trong hệ thống chống rửa tiền.

Theo N26, khoản tiền phạt này liên quan đến khoảng 50 giao dịch bị nghi ngờ dính líu đến hoạt động rửa tiền trong hai năm 2019 và 2020.

Ngân hàng này phải chịu hình phạt như vậy do đã báo cáo quá muộn về các hoạt động giao dịch trên cho BaFin.

Tuy nhiên, BaFin đã để ý đến hoạt động ngân hàng trên kể từ năm 2018, sau khi các phương tiện truyền thông ở Đức cho hay khách hàng có thể dùng danh tính giả mạo để mở tài khoản tại N26./.

Phương Hoa (TTXVN/Vietnam+)